资产组合的名词解释？

一、资产组合的名词解释？

资产组合就是指在资产存量一定的情况下,通过对资产进行分类和风险评判,运用相应的金融工具对其资产存量结构的质量、数量、风险、收益进行调整,而又不改变成本,达到收益最大的过程。

二、急求解答！无风险资产与有风险资产进行组合？

设无风险资产的收益率为Rf，风险资产的收益率是Rr，

无风险资产的风险是0，风险资产的标准差是Sr，

在组合中，无风险资产的权重是w1，那么风险资产的权重就是1-w1

则新组合的收益=Rf*w1+Rr*(1-w1)

新组合的风险=Sr*(1-w1)

若无风险资产与市场组合再一次组合，新组合的收益与风险可参照以上表达式，把市场组合作为风险资产。

三、个人理财资产配置组合模型有什么？

常见的资产配置组合模型　　针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好，理财人员可以选择最适合的资产配置组合模型。　　

① 金字塔型　　这种根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的。　　

② 哑铃型　　这种结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益。　　

③ 纺锤型　　即中风险、中收益的资产占主体地位，而高风险与低风险的资产两端占比较轻。　　

④ 梭镖型　　几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上，这种资产结构的稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大。

四、为什么资产投资组合要用收益率不用价格？

在进行一项简单的投资时，用收益率和用价格计算收益，效率几乎是相当的。然而当投资组合涉及多种产品的比较，甚至本金还不同的情况下，为了比较投资组合的优劣，收益率是最直观、最通用衡量标准之一。

举个例子：

小王投资1万元，赚了500元。

小李投资10万元，赚了1000元

不太好比较，对不对？小王投资少，赚得少；小李投资多，赚得多。

那如何让他们俩的投资收益能直接进行比较呢？

很好办，给他们相同数量的本金，谁赚得多谁厉害。

于是你就有了这么一个假设：

假如给小王10万元，按照比例，他能赚5000元

而小李有10万元，只赚了1000元

显然小王更厉害。

这时候，小张来凑热闹。他投资了153732元，赚了10567元。

这回三个人傻眼了，大家本金都不同，用谁的本金为标准来计算呢？

经过讨论，决定用小张的本金作为标准。按照本金153732元计算，小王赚7686.6元，小李赚1537.32元，小张赚10567元，小张赢了。

这时小伍带着726183.98元本金，想和他们比一比。四个人又骂骂咧咧地开始了计算

最后，想要比较的人越来越多，于是他们想出一个方法：每个人计算出自己单位本金的收益，也就是每1元本金能够赚多少钱，这样即使新加进来人，也不用重新计算收益啦。

于是，收益率就诞生了，因为它能直接比较不同本金下的赚钱能力。而价格，只能比较相同本金下赚的钱，有很大的局限性。

五、由一组单项资产组成的具有获利能力的资产组合体是指（）。为什么是整体资产？为什么不是单项资产？

是整体资产

原因：① 将资产分为单项资产和整体资产的划分依据是是否具有综合获利能力。② 单项资产是指单台、单件资产，如一台车床、一部家用小汽车等。③整体资产是由一组单项资产组合而成的具有综合获利能力的资产的综合体。如一家企业可能拥有机器、厂房、商标权等几乎所有单项资产，但企业价值绝非其所拥有的所有单项资产的简单相加，资产分类其价值更多地取决于企业将各单项资产进行综合运用的能力，及其运用的效果。因此企业这个整体资产的评估值有可能大于或者小于或者等于其所拥有的各单项资产之和，因为这里必须考虑不可确指的资产，即商誉的价值

六、在基金交易中的资产组合方式该怎么理解？

首先要明白资产组合是什么，资产组合是对各类资产按比例搭配持有。另外要明白基金是什么，有什么类别。基金按百科全书定义来讲，是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，包括公募基金、私募基金等。我们平时买的基金一般都是公募基金，公募基金中按照投资对象的不同，又分为股票型基金、债券型基金、货币型基金等。在基金交易中，如何进行资产组合，即如何按比例持有股票型基金、债券型基金、货币型基金等。

股票型基金是以股票为投资对象的基金，众所周知，股票每天都是上下波动的，在国内股票是有涨跌幅限制的，但是相对而言波动也较大，因此股票型基金相对于债券型基金及货币型基金来讲，风险系数要大些。收益与风险总是成正比，也因此，收益相对较高些。特别是遇到牛市的话，股票型基金的收益将会非常可观。因此，股票型基金是一种高风险、高收益的产品。另外，股票型基金具有投资分散、费用较低的特点。如果投资者资金较小，且直接投资于股票的专业技术欠缺。此时直接购买股票型基金则是一个比较好的选择。选择一只好的基金，由专门的基金管理人帮助购买各类股票，从而不仅可以分享各类股票的收益，而且也可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。

债券型基金是以债券为主要投资标的的基金，债券不仅包括政府债券、金融债券，也包括一般的企业债券。大家都知道，债券是一种还本付息的产品，一般按固定比例定期收取一定的利息。因此相对于股票型基金而言，债券型基金是一种低风险、收益稳定的产品。

货币型基金主要投资于央行票据、国债逆回购、银行存款等安全性非常高的短期金融产品，也被称为“准储蓄型产品”，具有“本金无忧、活期便利、定期收益”等特点。其流动性仅次于银行活期储蓄，每天计算收益。相比于股票型基金、债券型基金来讲风险更低、但是收益也相对差一些。

按收益来比较：股票型基金>债券型基金>货币型基金

按风险来比较：股票型基金>债券型基金>货币型基金

因此对于个人来讲，根据自己的资金状况、风险承受能力等情况合理选择基金产品进行搭配持有，形成自己的资产投资组合。

七、组合资产预期收益率的方差怎么计算？

预期收益率=0.4*11%+0.6*16%=14%相关系数是0.6不是0.6%吧？

方差=(0.4*0.22)^2+(0.6*0.29)^2+2*0.4*0.6*0.6*22%*29%=0.056394标准差=23.75%

八、总资产与资产、净资产的区别？

总资产是指某一经济实体拥有或控制的、能够带来经济利益的全部资产。

资产是指由企业过去的交易或事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。

总资产与资产的区别：总资产是全部资产，资产是资源。

总资产=负债+净资产

净资产=总资产-负债

总资产与净资产的区别：公司资产中是否含有负债。

总资产是指拥有或控制的、能够带来经济利益的全部资产（包含净资产在内）。一般认为，总资产金额等于其资产负债表的“资产总计”金额。简单来说就是净资产加上名下的公司、产业、厂矿等，包括品牌价值。

净资产是可以自由支配的资产，即所有者的资产总价值，简单来说就是个人名下的存款、股票、基金、房产、车子等。企业的净资产，是指企业的资产总额减去负债以后的净额。

九、person相关性分析？

Pearson相关系数（Pearson Correlation Coefficient）是用来衡量两个数据集合是否在一条线上面，它用来衡量定距变量间的线性关系。

十、相关性的意思？

相关性，是指两个变量的关联程度。一般地，从散点图上可以观察到两个变量有以下三种关系之一：两变量正相关、负相关、不相关。

如果一个变量高的值对应于另一个变量高的值，相似地，低的值对应低的值，那么这两个变量正相关。

在土壤中，孔隙率和渗透度就具有典型的正相关。