我买了一只基金，6000元，确认后的份额是5101.54，昨天的参考市值6041.75，浮动收益是194.80

我买了一只基金，6000元，确认后的份额是5101.54，昨天的参考市值6041.75，浮动收益是194.80

基金参考市值，是指按照前一个工作日的基金净值乘以持有的份额来计算的市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。 基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。

浮动收益是指持有的基金等资产，在没有变现赎回之前，因为市场价格的变化造成的账面上的盈利或者是损失，暂时还不能算是真正的损失或者是盈利。

浮动收益会算入手续费，如果是第一天买入或申购，那有可能是负数；还有就是如果反复操作一只基金时由于前后成本摊薄问题，浮动收益可能有误差，以实际交易时的结算收益为准。

基金的市值是由份额*净值构成的，如果基金份额增加，但净值减少也会造成市值上升，但实际是亏损的。

我买了一只基金，市值是1.146每股，持有份额是4532.44，怎么持有金额只有5085.40元？

那个5085.40估计是用前一天的“单位净值”计算出来的。另外，不是用累计净值哦。

你看昨天的单位净值是不是 5085.40 / 4532.44 = 1.122？如果是的话，就是数据尚未更新。

有些基金公司数据处理速度慢，快到晚上23：00 才更新净值数据，有些公司则是在查询页面报表页面已经更新了，但交易页面却没有更新，比如国投瑞银周五时就经常是这样的，我在“账户查询”看到的数据是最新的，但去“我要交易”页面去看又是昨天的数据。