基金净值怎么计算出来的啊？净值高的值得买吗？

一、基金净值怎么计算出来的啊？净值高的值得买吗？

基金净值的高低是影响我们投资基金的决定性因素吗？

首先，我们来了解下什么是基金净值。

基金净值是每份基金单位的净资产价格。

一、基金净值是怎么得出来的呢？

我们知道，基金的背后就是持有一揽子的股票，债券、现金等其他的资产。这些投资标的是有价格的，每个交易日只要开盘产生了交易，他们的价格就会产生涨跌波动，所以基金净值的计算就和这些资产的价值有关系。

计算公式：基金单位净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

总资产：该基金拥有的所有资产，包括股票、债券，银行存款和其他有价证券等

总负债：基金运作及融资时所形成的的负债，包括应付其他人的各项费用，应付资金利息等

基金份额总数：当时发生在外的基金单位总份额

假如某基金一共持有1万元现金，1万股A股票，2万股B股票，基金发行在外份额一共有10万份，其中A股票股价11元，B股票股价12元。

因此，该基金总共持有股票价值10000*11+20000*12=350000元。

不考虑相关费用支出的情况下，该基金单位净值是多少呢?

（350000+10000）/100000=3.6元，这个就是基金的净值啦

具体计算的时候还有一些细节的因素，但大致是这么算的，由于总资产和总份额是变动的，所以我们看到的基金单位净值每天都在变化，或高或低。

二、累计净值又是什么呢？

累计净值是指该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，那么单位净值就会等于累计净值，一般来说，累计净值≥单位净值。

计算公式：累计净值=基金单位净值+基金成立以来的累计分红金额

比如，如果某基金曾经有过分红，分红为每10分派2元，如果当日公布的基金份额净值为1.2元，那么基金累计净值就是1.2+（2/10）=1.4元

为了方便大家理解，随便找两只基金来给大家直观的看下（注意：所提及的基金并不构成投资建议）：

可以看到该基金成立至今没有过基金分红和拆分，因此，基金的单位净值=累计净值。

我们继续看另一只基金的净值和累计净值（注意：所提及的基金并不构成投资建议）：

可以看到该基金有过分红和拆分，累计净值>单位净值。

累计净值=单位净值 表明基金没有过分红和拆分

累计净值=单位净值 表明该基金曾经有过分红或拆分

顺道和大家提个小知识点：前面提到分红和拆分，分红大家都知道是指基金将收益的一部分派发给基金持有人，我们的总资产是不变的，只是换了一种方式持有（未选择红利再投的会直接分配现金）。而拆分大家可能了解的比较少，它是指在保持基金持有人资产总值不变的前提下，改变单位基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。

基金拆分后，基金原来的投资标的和基金经理都不会改变，只是基金的总份额增加，单位基金份额净值减少。基金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响我们持有基金的已实现收益、未实现利得等。

那么为什么要进行基金拆分呢？

进行拆分的基金主要是因为业绩比较优秀，基金净值较高，而很多投资者往往会因看到净值过高，就误认为该基金风险会很高且未来上涨空间不大，为了迎合满足投资人的投资心理需求，使得投资人能以相对便宜的价格购买到好基金，以此进行基金份额拆分。

同时，进行基金拆分可以将基金份额净值精确地调整为1元，而采用分红的话难以精确地将基金份额净值正好调整为1元。

此外，基金分红需要一定的现金，使得该基金有可能强行地卖出部分股票，将未实现利得短期内变现为已实现收益来给大家进行分红，会存在损害投资者利益的风险，使得投资者可能丧失投资机会，同时大量出卖股票也不利于基金的持续运营，影响基金经理有效的运作资金。

因此，很多基金会通过拆分的方式来降低基金净值。

三、理解基金净值对我们投资基金有什么用呢？

有同学私下问过我，“是不是高净值不如低净值的基金好？”答案：当然不是。我问反他为什么会这么想呢？他的回答是：“高净值的太贵啦，而且你看啊，都涨这么多了，跌的概率应该很大吧”。

大家的误区在于把基金投资等同于股票投资，认为涨上去的净值最终都会和股价一样跌下来最终回归1元的净值。

但其实买基金和买股票是不同的，股票受其内在价值的影响，有其合理的区间，价格最终会回归价值，过高过低的价格都不会长时间持续。

但基金是基金经理在操盘，基金经理可以择时进场、退出、加减仓等等，这些行为都会影响到基金的总资产，进而影响基金单位净值。

基金净值是长期累积下来的，是基金经理长期管理的结果，反而高净值的基金更能说明过去这只基金很好，基金经理管理有方。

“会不会跌，未来高收益能否持续”不是看基金净值的高低，而是基金持仓股票估值的高低。

基金净值低，上面也分析过来有可能是基金分红或拆分了，也可能是基金过往业绩差没能累积收益的结果。

贵的基金有他贵的道理，便宜基金不一定值得。所以大家不要盲目的否定高净值基金，更不能盲目的相信低净值的基金。

此外，基金单位净值高低对收益是没有影响的，影响收益的因素主要是基金经理管理能力，基金公司的投研能力，市场情况等等。

我们投资基金更应该要重点关注市场行情走势、基金经理、基金公司等等，从各个方面考察基金未来的成长性，才是正确的投资方法。

判断一只基金好坏的标准应该是：这只基金每年都能给基金持有人带来持续稳定的收益。

基金能让你持续稳定的赚钱才是王道，大家一定要记住啦！

二、基金净值确认日期问题？

　　

1、申请到确认有一个时间过程，但是这样并不影响投资人的投资，因为申购的净值是按照有效申购日那天的，确认只是说明基金份额到投资人帐上。所以申请日期是投资人向基金公司递交自己的申请的日期，而确定日期是基金公司给投资人的基金份额到账日期。　　

2、基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

三、基金每日净值是怎样算出来的？

每日的净值是这样的:净资产=总资产-负债单位净值=净资产/总份额.比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金目前的总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/30=1.3333元.

四、跪求，债券型基金的净值是怎么算出来的？

单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。

其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

五、高净值基金转成低净值基金市值怎么变？

　　高净值基金转成低净值基金，基金市值没有变化，但投资标的会有不同，将会给投资者带来不同的未来投资回报。虽然基金净值高低会进一步地影响到投资者购买基金份额的成本，但决定基金未来成长性的仍然是基金的管理和运作基金的能力。在同一个起跑线上，高净值基金显然比低净值基金具有投资上的优势。但只要基金未来的净值增长能力超强，投资者完全有将低净值基金转换成高净值基金的必要。

六、关于基金历史净值怎么查基金历史净值（购？

招商银行有代销部分基金，请打开 http://www.cmbchina.com/CmbWebPubInfo/CmbFundRate.aspx?chnl=cmbfund 输入基金代码查看历史净值。

七、基金净值日期是什么意思？

开放式基金每天只有一个净值，该净值是每个工作日股市收盘后，

基金公司在托管银行的监管配合下，计算出来的真实基金净值。

一般来说，该基金在工作日晚上6-8点之间会公布出来。

所标示的日期就是该工作日的净值情况，净值是有时间属性的。

在工作日15点之前交易基金，就会按照该工作日净值计算，这个净值晚上才能知道。

所以基金交易是未知价原则，即买的时候并不知道基金净值是多少。

净值恒为1的货币基金，理财型基金除外。

八、基金的“累计净值”是怎么计算出来的？

可以这么理解，基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。

通过这样的公式可以计算出来： T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。

你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。

基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。 基金净值+累计分红=累计净值

九、基金补仓净值怎么算？

基金补仓的净值是按照交易日补仓当天的净值来计算的。投资者在买入基金后，如果行情一直下跌，在下跌到一定幅度后需要考虑补仓，以降低投资成本以便在反弹行情中迅速解套并开始盈利。

补仓需要在交易日进行，如果在一定时间内分批补仓，那么补仓的净值按照交易日盘后基金的净值计算，投资者可以在补仓的第二个交易日查询补仓的确认情况。需要注意的是，投资者需要在交易日当天下午的15:00之前完成补仓才能算是当天补仓成功，否则就会顺延到下个交易日。

十、基金当天净值怎么算？

基金每个交易日当天的净值计算是如下，基金投资标地下所有市值总和，减去各种交易成本、管理费、托管费，有的还有减去销售服务费，得出的差值数，再除以最新的总份额数，所得数就是当日的最新净值，举例如(数字仅作说明理解用):

比如基金总市值100亿，减去当日各项支出成本管理费等1亿，用剩余99亿除以总份额9亿份，则当日最新净值就是(100亿-1亿)÷9亿=11元/份