不慎参与非法集资如何减少损失？

一、不慎参与非法集资如何减少损失？

针对非法集资变种等情况，国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见，其中一些规定，比如“非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失”“金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资将担责”震动了很多人，九楼律师和大家探讨一下，根据意见稿，在非法集资案中，哪些人或部门将可能承担责任，将会触动那些人的神经？

第一类人：非法集资参与人！他们的损失自行承担！

“非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

”

参与人一般非法集资的受害者，很多人就想不明白，明明我是上当受骗，凭什么还规定我自行承担损失呢，为什么法律不保护我的利益？

1。该条例并没有说不保护参与人的合法利益。

条例意见稿规定：

“经处置非法集资职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。

”

“ 向非法集资参与人清退资金时，其因参与非法集资获得的实物和货币回报，应当予以扣除。”

2。该条款体现的法理，应当是法律不保护参与违法事件的所获利益。

非法集资作为一种违法行为，目前通过各种宣传媒体等已经可以基本判断，虽然对于普通老百姓来说，鉴别非法集资活动并不是非常容易，不少的非法集资平台甚至会在权威媒体上做广告来蒙蔽大众，比如易租宝等，但是基本的理财风险还都是清楚的，过高的利息及没有资质的融资行为，是非法集资平台或公司的最显著的特征，不贪心，就不容易被骗。

普通人在理财时要谨慎避免贪心不足，否则只能为自己的贪心和疏忽买单。

第二类人！非法集资协助人！以后帮助非法集资的人都应当承担法律责任！

这是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人，一般情况下，是指为其投放制作广告的媒体及广告商、为其提供非法集资场所的房东、非法集资公司的普通员工等。

其实，很多大规模的非法集资案件，推波助澜者是因为有部分权威媒体的广告。如果媒体没有尽到自己的注意义务，发布或参与了广告的创意，就可能会被认定为非法集资协助人。条例意见稿对于非法集资责任范围主体增加了协助人，是一种符合目前真实状况的体现。

“广告经营者、广告发布者违反本条例第九条第二款规定，未履行查验、核对义务的，由工商行政管理部门责令改正，可以处5万元以下的罚款。”

另外，一些写字楼、甚至银行、其他金融机构，为非法集资人提供了场所，并且明知其行为并不合法但是为了高额租金、回报或回扣等仍提供协助，也是要承担法律责任的。

“金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的，由金融管理部门没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告，处5万元以上50万元以下的罚款，取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。

”

“前款规定以外的机构因管理失职导致经营场所、渠道、平台被非法集资人利用进行非法集资的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告，处2万元以上20万元以下的罚款。”

第三类人！为非法集资人办理行政许可或者注册手续的国家机关工作人员！

虽然工商登记只是形式审核，但是因为核名过程的疏漏，之前很多公司都可以申请冠以“投资”“担保”“财富”等字眼的公司名称，并且注册资金动辄上千万上亿，有部分非法集资人利用工商局的公信力，大张旗鼓的宣传“省工商局合法注册”“注册资本雄厚”“工商局监管”等字眼蒙骗老百姓。

工商局也躺枪，这个部门是只要申请注册公司，符合基本条件，就可以下营业执照，并不进行实质审核只是进行形式审核。

但有些部门的国家机关工作人员，明知非法集资人的申请事项和业务明显存在涉嫌非法集资的情况下，还为其办理行政许可、注册手续，则就会承担相应的法律责任！

第四类人！非法集资人的注册地公安部门、金融管理部门及相关政府机构！

之前，因为立案一般是以公司的实际经营地为案件发生地，但是现在非法集资是在网上投资但投资直接是投到外地，这种通过互联网很难界定非法集资事实，非法集资人员也不好确定，这种网络的报案很难能够受理，有些部门也会以各种理由推诿。

针对这种情况，集资参与人进行报案，究竟哪个部门进行调查就成了无头案，因此条例意见稿规定：

“非法集资行为跨行政区域的，由集资人注册地处置非法集资职能部门牵头调查；没有注册地的，由集资人经常居住地处置非法集资职能部门牵头调查。

对于牵头调查职责存在争议的，由上级处置非法集资职能部门协调确定；对于跨省、自治区、直辖市牵头调查职责存在争议的，报请联席会议协调确定。”

在明确处置非法集资各职权部门的职责和分工后，由谁来牵头，谁来处理就明确了，也在一定程度上避免了受害人报案无门的窘境。

综上，新条例意见稿的出台，使非法集资的处置更具规则性和可操作性，也明确了很多之前概念模糊的定义，这是一种进步。 。

二、虚假经营非法集资判多久？

《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

三、家人参与非法集资怎么阻拦

非法集资是指以欺骗、强迫或其他不正当手段，非法吸收公众存款或者其他非法集资行为。这种行为对社会和个人产生极大的危害，因此有必要采取措施阻拦家人参与非法集资。

了解非法集资的风险

在阻拦家人参与非法集资之前，了解非法集资的风险是非常重要的。非法集资往往是以高额的回报承诺为诱饵，吸引人们投资。然而，这种投资往往是虚假的，最终导致投资者损失惨重。

非法集资的风险包括：

• 资金损失：参与非法集资可能使家人失去大量资金，导致经济困境。
• 信用受损：涉及非法集资可能导致家人的信用受损，影响其未来的贷款和信用记录。
• 法律风险：家人参与非法集资可能面临法律风险，一旦行为被发现，可能会受到法律制裁。
• 家庭破裂：非法集资的风险可能引发家庭纷争，导致家庭关系紧张甚至破裂。

沟通与教育

在阻拦家人参与非法集资时，沟通与教育是非常重要的手段。通过与家人进行有效的沟通和教育，可以让他们了解非法集资的风险，并真正认识到参与非法集资的后果。

以下是一些建议：

• 坦诚对话：与家人进行坦诚的对话，告诉他们你对非法集资的担忧。
• 明确风险：向家人明确非法集资的风险，包括资金损失、法律风险和信用受损。
• 提供案例：给家人提供一些非法集资案例，让他们看到实际的后果。
• 提供知识：提供家人可靠的信息源，让他们了解非法集资的基本知识和警惕性。

监督与限制

除了沟通与教育，监督与限制也是阻拦家人参与非法集资的重要步骤之一。以下是一些监督与限制的方法：

• 关注家人的资金流动：密切留意家人的资金流动情况，观察是否有异常。
• 建立家庭财务制度：建立家庭财务制度，对资金流动进行规范和监控。
• 警惕非法机构：通过了解非法集资机构的特征，提醒家人注意警惕。
• 与相关机构合作：与相关机构合作，了解和报告非法集资行为。

寻求专业帮助

如果以上措施无法有效阻拦家人参与非法集资，寻求专业帮助是必要的。专业人士可以提供更深入的咨询和指导，帮助家人摆脱非法集资的困扰。

寻求专业帮助的途径包括：

• 法律咨询：咨询专业的法律机构，了解非法集资行为的法律后果。
• 财务规划师：寻求财务规划师的帮助，制定合理的投资规划，避免参与非法集资。
• 心理辅导师：咨询心理辅导师，帮助处理家庭纷争和压力。

总结

阻拦家人参与非法集资需要多种手段的综合应用。通过了解非法集资的风险，进行沟通与教育，监督与限制，并寻求专业帮助，可以最大程度地保护家人的利益和安全。

保护家人远离非法集资，是每个人的责任。

四、非法集资的参与人员如何量刑？

一、非法集资诈骗量刑标准　　个人犯罪进行集资诈骗，数额在10万元以上的，30万元以下的处五年以下有期徒刑，或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。　　个人犯罪进行集资诈骗，数额在30万元以上，100万元以下的处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。　　个人犯罪进行集资诈骗，数额在100万元以上的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。单位犯罪进行集资诈骗，数额在50万元以上，150万元以下的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。　　单位犯罪进行集资诈骗，数额在150万元以上，500万元以下的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。　　单位犯罪进行集资诈骗，数额在500万元以上的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。　　二、非法集资诈骗的立案标准　　个人集资诈骗10万元以上，单位集资诈骗50万元以上应当追诉。　　三、非法集资诈骗行为的分类　　1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。　　2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。　　3、利用民间会社形式进行非法集资。　　4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。　　5、以发行或变相发行彩票的形式集资。　　6、利用传销或秘密串联的形式非法集资。　　7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。　　8、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。　　9、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。　　10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

五、怎么处罚参与非法集资的投资人？

参与非法集资的投资人处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

参与非法集资的投资人怎么处理？

1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996年12月16日)的规定

个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。 ，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。

非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

各种非法集资类犯罪的处罚标准：

2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

非法集资的参与人要承担的法律风险

第一：一旦被认定为非法集资，投资人的资金很难要回。

根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第11条规定，出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。对双方的违法借贷行为，可依法予以制裁。

公安机关以非法集资立案后，投资人就不能通过民事起诉要回资金，只能等公安机关破案后追回资金，但是能否追回资金是不确定的。

第二：参与非法集资，投资人受到损失，政府部门是不会代为偿还的，损失只能自己承担。

《非法金融机构和非法金融业务活动取取缔办法》明确规定，因参与非法吸收公众存款，非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

综合上面所说的，对于非法资集的投资如要一旦被政府查到，那么作为投资人来可以说是损失很惨重的，没有谁愿意来承担此后果，现在我国也在严励的打击犯罪分子，就是为了让公民在投资任何一个项目的时候要小心一点，避免自己上当受骗。

六、公司股东如何认定没有参与公司经营？

公司股东要认定没有参与公司经营，可以有以下两种证明方法：

一是可以查看公告的利润分红记录，如果公司股东没有参与公司利润分红，则说明公司股东是挂名的，没有参与公司经营。

二是查看公司的股东大会记录，上面是否有公司股东参会签名。没有则说明公司股东是挂名股东，不参与公司经营。

七、非法集资定罪未宣判前还能报案吗？

还能报案。

如果认定属于非法集资，可以及时向当地公安机关报案，非法集资由公安分局或公安县局的经侦科受理。根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

八、未参与非法组织的证明怎么写？

未参与非法组织的证明一般是由相关行政部门来出具的。一般会这样来写。

关于某某同志未参与非法组织的证明

xx单位：

兹有某某某，性别，年龄，身份证号码，经我局某某系统查询，证实其为参加过任何非法组织，特此证明。

         xxx部门

        成文时间

在开具了证明之后，自己一定要注意让出具证明的单位在证明上加盖单位公章，否则证明也是无效的。

九、保险公司对参与非法集资的业务员罚款吗？

不止罚款，如果达到非法集资金额底线就要被起诉坐牢了

十、非法集资的参与人是受害人吗?有没有返款的可能性？

如果定性非法集资，投资人的钱是要还的，但基本不可能全还，因为集资人已经没那么多钱可还，只能按比例还，可能只还的了百分之二三十甚至更少。